Mortgage

• Une analyse de KPMG réfute les affirmations selon lesquelles les anciennes générations auraient eu plus de difficultés à acheter et à rembourser un logement. • Le fardeau hypothécaire national de l'Australie est plus lourd aujourd'hui qu'à la fin des années 1980, lorsque les taux de prêt atteignaient 17 %, révèle une nouvelle analyse. • Terry Rawnsley, économiste urbain chez KPMG, a déclaré que ses recherches étaient en partie un exercice de « démystification » visant à réfuter les affirmations souvent répétées selon lesquelles les générations précédentes avaient plus de difficultés à acquérir et à rembourser un logement.

• Nikhil Rathi, le directeur général de la Financial Conduct Authority (FCA), a averti que l'évolution rapide de l'intelligence artificielle dépasse la capacité des législateurs et des régulateurs à créer une législation efficace. • Cet avertissement souligne un fossé critique entre la vitesse des progrès technologiques de l'IA et le rythme plus lent et traditionnel des cadres réglementaires. • Cette disparité est importante car elle crée des risques potentiels dans le secteur financier, où des lois obsolètes pourraient ne pas répondre aux nouveaux défis impulsés par l'IA.

• Les propriétaires et les acheteurs analysent si les taux hypothécaires diminueront après les prochaines élections, en se concentrant sur les tendances historiques et les indicateurs économiques. • La politique monétaire de la Federal Reserve et les changements de stratégie fiscale demeurent les principaux moteurs des fluctuations des taux d'intérêt. • Au-delà des taux, une nouvelle administration pourrait modifier considérablement le marché immobilier en introduisant ou en supprimant des réglementations concernant les pratiques de prêt et les institutions financières.

• Le 10 mai 2026, Two Harbors Investment Corp (TWO) a révisé son accord de fusion avec CrossCountry Mortgage, portant l'offre tout en numéraire de 11,30 $ à 12 $ par action. • Cet ajustement démontre l'engagement de TWO à maximiser la valeur pour les actionnaires dans le cadre des négociations en cours pour le regroupement de ces fonds d'investissement immobilier (REIT). • En tant que REIT spécialisé dans les titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles et les droits de gestion, l'opération témoigne d'une confiance dans le potentiel de reprise du secteur hypothécaire.

• UK Finance constate que les zones les « moins abordables » se situent principalement dans la ceinture périurbaine de Londres, et que la guerre en Iran n'est pas encore reflétée dans les données. • Business live – dernières mises à jour. Les acheteurs immobiliers au Royaume-Uni sont confrontés aux pressions d'accessibilité hypothécaire les plus fortes depuis près de deux décennies, bien que la « douleur » ne soit pas ressentie uniformément à travers le pays, selon les données du secteur. • L'organisme bancaire UK Finance a indiqué qu'à l'échelle nationale, les remboursements hypothécaires initiaux absorbaient généralement plus d'un cinquième (21,3 %) du revenu brut de l'acheteur — le niveau le plus élevé depuis 2008.

• Les entreprises du FTSE 250 Paragon et OSB Group, propriétaire de Kent Reliance et Precise Mortgages, chutent à la Bourse de Londres • Rachel Reeves envisage un gel des loyers pour limiter les retombées de la guerre en Iran • Business live – dernières mises à jour

Le directeur général de la banque souligne la montée de la fraude alors qu'elle provisionne 105 millions de livres supplémentaires pour l'indemnisation du crédit automobile.

• Le taux moyen des prêts hypothécaires conformes à taux fixe sur 30 ans aux États-Unis a atteint 6,218 %, en hausse de 3 points de base par rapport à la veille, dans un contexte de fluctuation des rendements obligataires. • Le taux fixe sur 15 ans s'est établi en moyenne à 5,450 %, en baisse de 4 points de base, tandis que le prêt jumbo sur 30 ans a atteint 6,538 % ; en glissement hebdomadaire, le taux conventionnel à 30 ans a chuté de 6 points de base, passant de 6,279 % à 6,218 %. • Ces taux reflètent les données d'Optimal Blue pour les prêts verrouillés au 20 avril, signalant une stabilisation modeste malgré les pressions économiques liées aux prix élevés de l'énergie.

• Le prêt hypothécaire conventionnel à taux fixe sur 30 ans aux États-Unis s'est établi en moyenne à 6,187 % le 21 avril 2026, soit une baisse de 4 points de base par rapport à la veille selon les données d'Optimal Blue. • Le taux fixe sur 15 ans a chuté à 5,486 %, soit une baisse de 5 points de base, avec des baisses hebdomadaires allant jusqu'à 31 points de base pour certains types de prêts. • Ces taux reflètent le maintien des fonds fédéraux entre 3,50 % et 3,75 % par le FOMC en mars, la prochaine réunion prévue les 28 et 29 avril pouvant influencer les tendances.

• Le taux moyen des prêts hypothécaires conventionnels à taux fixe sur 30 ans aux États-Unis a chuté à 6,230 %, soit une baisse de 2 points de base par rapport à la veille et de 5 points de base par rapport à la semaine précédente. • Les prêts à taux fixe sur 15 ans ont atteint une moyenne de 5,535 %, en baisse de 5 points de base quotidiennement et de 2 points de base hebdomadairement, selon les données d'Optimal Blue reflétant les prêts verrouillés au 16 avril. • Les taux Jumbo à 30 ans sont tombés à 6,528 % (baisse hebdomadaire de 3 points de base), ceux de la FHA à 6,060 % (baisse de 1), ceux de la VA à 5,833 % (baisse de 5) et ceux de l'USDA à 5,863 % (baisse de 10 points de base).

• Le taux d'intérêt moyen pour un prêt hypothécaire fixe conforme sur 30 ans a reculé à 6,289 %, soit une baisse de 7 points de base par rapport à la veille, selon les données hypothécaires d'Optimal Blue. • Le prêt hypothécaire à taux fixe sur 15 ans s'est établi en moyenne à 5,653 %, en baisse de 5 points de base, tandis que les taux jumbo sur 30 ans ont chuté de 10 points de base pour atteindre 6,502 % et les prêts VA ont baissé de 11 points de base à 5,889 %. • Les demandes de prêts hypothécaires ont diminué de 0,8 % pour la semaine se terminant le 3 avril, la Mortgage Bankers Association citant la hausse des taux et l'incertitude économique comme des vents contraires.

• L'économie américaine fait face à un « risque réel » de récession après quatre semaines de guerre en Iran, avec une forte baisse des indices majeurs tels que le S&P 500, le Dow et le Nasdaq, tandis que les actions du secteur de l'énergie ont bondi de 25 %. • Les pressions inflationnistes ont porté les taux hypothécaires fixes sur 30 ans à 6,5 %, soit une hausse de 0,5 point, alors que les entreprises ne peuvent pas s'attendre à des baisses de taux de la Federal Reserve prochainement. • Les portefeuilles boursiers et les comptes de retraite ont subi des pertes considérables, aggravées par la hausse du prix de l'essence et le maintien de taux d'intérêt élevés.

• Les investisseurs estiment que la Bank of England est susceptible d'intervenir face à la hausse continue de l'inflation due à la guerre en Iran • Business live – dernières mises à jour • « Trumpflation » : comment la tempête économique liée à la guerre en Iran pourrait affecter les Britanniques

• Cette mesure fait suite à l'octroi d'une ordonnance de gel mondial des actifs contre le fondateur de l'entreprise, Paresh Raja. • Qu'est-ce que le scandale hypothécaire de 1,3 milliard de livres de MFS et qu'est-ce que le crédit privé ? • Le régulateur financier du Royaume-Uni a lancé une enquête sur Market Financial Solutions (MFS), le prêteur hypothécaire qui s'est effondré le mois dernier suite à des allégations de fraude.

• Près de 700 offres ont été retirées en deux semaines et seuls quelques produits à taux fixe inférieur à 4 % sont disponibles, selon Moneyfacts. • Les Britanniques contractant un nouveau prêt immobilier doivent payer en moyenne près de 800 £ de plus par an qu'avant la guerre en Iran, alors que la « Trumpflation » fait grimper les taux hypothécaires au Royaume-Uni, d'après Moneyfacts. • Près de 700 offres de prêt hypothécaire ont été retirées par les prêteurs, car les retombées économiques de la guerre entraînent le plus grand bouleversement depuis les suites du mini-budget désastreux de Liz Truss en 2022.

La deuxième hausse consécutive de la Reserve Bank of Australia porte l'objectif du taux au comptant au niveau où il se trouvait en février de l'année dernière Suivez notre blog d'actualités en direct sur l'Australie pour les dernières mises à jour Recevez nos alertes info, notre application gratuite ou notre podcast d'actualités quotidien La Reserve Bank a augmenté les taux d'intérêt face à un choc énergétique mondial qui menace de pousser l'inflation australienne vers les 5 %. Cette hausse porte l'objectif du taux au comptant de la RBA de 3,85 % à 4,1 %, revenant ainsi au niveau de février 2025 et annulant le soulagement offert par deux baisses l'année dernière. Lire la suite...